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发布时间：2021-04-25
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通过设立空壳公司，半年申请80余台POS机，并以每台约1万元的价格售于他人刷卡套现，涉案近百人，非法套现6.5亿元。近日，谢林宇、王燕等7人因涉嫌非法经营罪被移送江苏省徐州市泉山区检察院审查起诉。
POS机转手挣钱触发“发财”灵感
王燕和谢林宇是一对情侣。2008年底，王燕找会计中介公司办理了徐州木樱建材批发部的经营执照、税务登记证等，她为法定代表人。2008年底，王燕以木樱建材批发部名义申请到一台POS机。“当时没想到去套现。”王燕回忆，“我有好几张信用卡，每张卡一年有6次刷卡记录就可以免交年费，申请这台POS机是自己刷卡用。”
木樱建材批发部从未正常经营过，POS机到手后，王燕当初的想法“走了样”:每张信用卡都有不同的信用额度，将信用额度刷出来套现定期归还，不仅免息，而且刷得越多升级越快，信用额度也就越高。谢林宇和王燕开始用自己的银行卡刷卡套现，用套出来的钱炒股、做生意。
2009年3月，王燕将这台POS机送给在厦门的姐姐王慧，并告诉她用POS机帮人刷卡套现可以适当收劝手续费”。当时王惠没有工作，正想赚点钱贴补家用，欣然接受了，但因其不想占便宜，给了王燕5000元。案发后查明，这台POS机在8个多月的时间里刷卡套现560余万元。
王燕、谢林宇拿着5000元想:“卖POS机比刷卡套现来钱快!”二人决定申请POS机出售挣大钱，并作了明确的分工:王燕负责申请POS机，谢林宇负责联系买家。谢林宇立刻在南京的报纸、网络上发布广告，寻找买家。有客户和谢林宇联系，谢林宇先同其谈价格，一般成交价为7000元至1.4万元，买家付完定金后，把身份证交给谢林宇，就可静候佳音了。
利用买家身份信息申请POS机
申请POS机的程序是怎样的?各银行江苏省分行和中国银联股份有限公司江苏分公司(简称江苏银联)都有POS机审批发放权，对于如何申请有着明确的规定:先由各企业、公司，或个体经营户持营业执照、税务登记证、法定代表人或个体经营者身份证到相关部门提出申请，审查单位除审查以上证件的真实性，还应核查申请人在银行的对公账户和网上银行账户，并实地调查申请人的实际经营场所。所有核查无误后，审查部门将核查结果上报江苏省分行或江苏银联，经批准后，就可发放POS机。
第七章 金融pos机行业市场分析与建设规模 第一节 市场调查
一、拟建金融pos机项目产出物用途调查
二、产品现有生产能力调查
三、产品产量及销售量调查
四、替代产品调查
五、产品价格调查
六、国外市场调查
第二节 金融pos机行业市场预测
一、国内市场需求预测
二、产品出口或进口替代分析
三、价格预测
第三节 金融pos机行业市场推销战略
一、推销方式
二、推销措施
三、促销价格制度
四、产品销售费用预测
第四节 金融pos机项目产品方案和建设规模
一、产品方案
二、建设规模
第五节 金融pos机项目产品销售收入预测
第八章 金融pos机项目建设条件与选址方案
pos机风险自查报告
pos自查报告（共4篇）
机房自查报告
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