关于存款准备金管理自查自纠的整改报告
人民银行中心支行:
年月日,人民银行**地区中心支行对我行存款准备金管理进行了现场执法检查,在检查过程中,对我行存在的不足及问题进行了指导,提出了以下问题:
1、存款准备金记账不严谨,记账随意性大,未严格按照按照旬后五日的规定记账。
2、存款准备金管理工作存在一定问题。如工作协调机制不健全,存款准备金规章制度文件较少;存款准备和工监测台账未按日登记,无法起监测预警作用。
为了加强和完善存款准备金管理,切实维护存款准备金制度严肃性、有效性,我行高度重视,迅速落实资金计划财务部和会计结算部,针对查检内容及要求,认真开始了自查和整改,现将自查整改情况汇报如下:
一、基本情况:
我行于年月日开业,截至年月末,我行共有一个营业网点,各项存款余额为万元,比年初增长了万元,各项贷款余额万元,比年初增长了万元。
二、自查情况
(一)存款准备金政策执行情况
为了规范存款准备管理,我行于开业初期制订了《**国民村镇银行存款准备金管理办法及处罚规定》及《**国民村镇银行存准备应急预案》,并按照《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求,明确规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法,我行按照按照文件要求严格执行,对存款准备金额率能够按规定及时调整到位,对启用新会计科目之前,能妥善向人民银行办理存款准备金缴存范围能按规定申报,日常管理符合要求,职责分工明确。
五:帐户管理 各类存款账户都严格执行了开销户制度;存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的,存款开立都实现了实名制,对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效,对不动户都进行了久悬,余额为零的进行了销户,有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理,实行了日对账制。 六:存款利率执行情况 我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行,存款的结息.付息都是按照国家利率管理制度执行的,应付利息都是按季及时计提,存款利息都进行了准确无误的计付。 七:案件防控工作 我社各网点都成立了安全防范小组,对柜台业务操作人 员有明确的案件防控岗位职责要求,将案件防范工作作为了考核的重要指标,我社还成立了专项稽查大队,并制度了严格的岗位职责,为存款业务稳步经营,管理.防范工作打下了良好的基础。 八:重要空白凭证的管理 我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的,管理流程已经全面覆盖各个环节,建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿,重要空白凭证都账账,账证,账实相符,表内外核对无误,重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续,会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度. 以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分,另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查,虽然暂未发现问题,但并不代表以后不会发生任何违规纰漏,所以我社将继续把持现有制度及防范措施,严格进行定期自查自纠工作,以后将更进一步加强存款业务管理,不断提高服务水平,确保我社存款资金安全和稳步增长! 存款自查报告 同业存款自查报告 银行存款自查报告 存款失踪自查报告 存款滚动式自查报告